一项新的调查显示，“妈妈和爸爸的银行”已经在澳大利亚进行了一段时间的锻炼，但高收入的父母更有可能借钱帮助买房。
在全国范围内，45%的父母愿意借钱帮助购买房产，但根据Canstar专门针对Domain的调查显示，收入为120,000美元或更高的父母，这一数字跃升至60%。
这个数字削弱了父母的收入越低：如果父母的收入在80,000美元到119,999美元之间，51%的父母会愿意借钱给孩子买房子。
如果收入在5万美元到80,000美元之间，44%的父母也会这样做，对于收入30,000美元到50,000美元的父母，这一百分比下降到38%。
大约四分之一的收入高达30,000美元的父母表示他们愿意向孩子贷款。 Canstar在4月份调查了超过1500名澳大利亚人。
在整个董事会中，22%将使用自己财产中的股权提供贷款担保，12%愿意贷款100%的存款。
四分之一的父母愿意将孩子的钱借给孩子，期望他们的孩子能够偿还他们能负担的任何东西。
全国各地的父母对于他们是否预期这笔钱有所不同：21%的人不希望他们的孩子偿还贷款，另有21%的父母希望他们的孩子全额偿还，15%的人未定。少数父母(4%)预计这笔钱会全额支付利息。
Grattan Institute研究员Brendan Coates表示，父母照顾子女的倾向是自然的，但这种趋势构成了不平等扩大和财富集中度增加的危险未来。
他说：“ 挑战在于基本的基本面，我们认为理所当然的事情，如房屋所有权只有在你有富裕的父母并且可以提供帮助时才能获得。”
“现在我们看到富人和穷人之间的巨大差异。随着时间的推移，我们甚至会看到更大的财富转移......随着它们的传递，它们将传递给整个[财产]。因此，房屋所有权的比率将在未来进一步下降。“
科茨先生说应该考虑继承税以防止代际不平等。
“将未实现的收入或财富转移到下一代......否则，你最终将代际平等问题成为几代人的问题。”
域名去年报告的多数首次置业者现在使用的妈妈和爸爸的银行，有55%的接受财政援助的$ 89,000调，平均而言，从他们的父母。
Canstar的金融服务执行官Steven Mickenbecker表示，最新数据反映了进入房地产市场的难度。
收入低于50,000美元，超过120,000美元的父母中，有14%的人会将他们的孩子100%的房屋存款借给他，这 是Mickenbecker先生所说的。
“对于收入最低的群体而言，它与高收入群体一样高，”他说。“可能有一种一厢情愿的想法 - 意愿是一回事; 能力是另一回事。“
Per Capita经济学家沃里克史密斯说年轻的澳大利亚人经常被描述为“代租”，但调查显示这更像是一个经济问题。
史密斯先生说：“这清楚地说明了劣势如何根深蒂固，优势得到加强。” “因此，您需要帮助最少的人才能获得最大的帮助。
“增长最快的无家可归者群体是55岁以上的女性。这不是一代人的问题，但这是一个阶级和社会经济问题。”
他表示，工党提出的限制负资产负债和资本收益税收优惠的政策是减少住房作为优惠投资的良好开端。
“在经济上，答案非常简单，应该对未实现的收入征税，增加土地税和遗产税，但在政治上它是非常有毒的东西，因为反对派很容易攻击和制造恐吓活动。”