导读劳埃德最近的分析显示，标准浮动利率(SVR)可能不再是借款人的最佳选择，因为自2008年底以来，随着他们与固定利率抵押贷款之间的混乱变得不
劳埃德最近的分析显示，标准浮动利率(SVR)可能不再是借款人的最佳选择，因为自2008年底以来，随着他们与固定利率抵押贷款之间的混乱变得不那么重要，SVR的下降对借款人提供的转发激励措施减少了。由于固定利率最近一直处于下降趋势，这可能会刺激对再融资的新兴趣，因为房主可能会发现降低利率。
总体而言，去年的再出租数量比2011年下降了12%，但第三和第四季度略有改善。借款人通常会在其任期结束时更换固定房屋贷款以避免SVR，因此通常会刺激再利用活动，因为这些通常更为昂贵，并且在每月付款方面产生了不确定性。自2011年8月以来，SVR一直高于固定利率，重组活动一直保持低速。然而，固定利率自2012年8月以来一直在下降，这可能刺激2013年的再贷款。
Lloyds TSB的抵押贷款主管斯蒂芬诺克斯表示，由于SVR处于历史低位，许多房主实际上发现他们的抵押贷款支付在他们的任期结束时已经减少，并且对转按的激励也减少了。“然而，随着我们开始看到固定利率下降，谨慎的借款人可以从他们的房屋贷款中获益，因为他们的每月付款会进一步下降。”